Tízmilliókkal többet költenek a szülők idén iskolakezdésre ebből a megtakarításból
Az iskolakezdés sok családban nem egyetlen augusztusi nagybevásárlást jelent. Az új tanévhez szükséges ruházat, felszerelések és eszközök ára komoly terhet ró a családi költségvetésre. Egyre többen próbálják azonban nem az utolsó pillanatra hagyni ezeket a kiadásokat. Ezt igazolja, hogy az egyik egészségpénztár tagjai közel 70 millió forintnyi beiskolázási támogatást használtak fel az év első hét hónapjában, több mint dupláját a tavalyi költésnek.
Már év elején elkezdik a felkészülést
Az OTP Egészségpénztár friss adatai szerint a tagok 2026 első hét hónapjában közel 70 millió forintnyi beiskolázási támogatást használtak fel. Ez több mint kétszerese a 2025 azonos időszakában kifizetett 29,4 millió forintnak.
A legnagyobb változás nem is feltétlenül a nyári vásárlási szezonban, hanem már januárban látható volt. Az OTP Egészségpénztár tagjai 2026 első hónapjában 19,3 millió forintnyi beiskolázási támogatást igényeltek, miközben 2025 januárjában még csak 2,1 millió, 2024 januárjában pedig 3 millió forint volt ez az összeg.
A tanévkezdés közeledtével a júniusi és júliusi kifizetések is tovább emelkedtek: a két hónapban együtt 15,6 millió forintot fordítottak beiskolázási célokra.
A tendencia arra utal, hogy a családok egyre kevésbé egyetlen nagy szeptemberi kiadásként kezelik az iskolakezdést. A szükséges beszerzéseket elosztják az év során, és az egészségpénztári egyenlegüket is tudatosabban használják fel.
„Az iskolakezdés minden évben jelentős terhet jelent a családoknak, és az idei adataink azt mutatják, hogy a szülők egyre tudatosabban készülnek fel erre az időszakra. Egyre többen kezdik meg időben a szükséges beszerzéseket, így a kiadások jobban eloszlanak az év során, miközben az egészségpénztári megtakarítás előnyeit is hatékonyabban tudják kihasználni” – mondta Budai József, az OTP Pénztárak ügyvezető igazgatója.
Mire használható fel az egészségpénztári megtakarítás iskolakezdéskor?
Az egészségpénztári megtakarításról a legtöbbeknek először a gyógyszerek, a magánorvosi vizsgálatok, a fogászati kezelések, esetleg a szemüveg jut eszébe. A pénztár azonban – az önsegélyező szolgáltatásokon keresztül – egyes családi kiadások kezelésében is segíthet. Ilyen az iskolakezdési vagy tanévkezdési támogatás is.
A tanévkezdési támogatásból többek között az alábbi kiadások számolhatók el:
- tankönyvek és kötelező olvasmányok, iskolai igazolással;
- iskolatáska, tolltartó, füzetek, írószerek és más alapvető tanszerek;
- gyermekruházat és lábbeli;
- laptop, tablet, monitor, nyomtató és szkenner;
- sportfelszerelés, valamint tagozatos iskolába járó gyermeknél hangszer.
Nem fizethető viszont egészségpénztári beiskolázási támogatásból például mobiltelefon, utazási költség vagy étkezés.
2026-ban gyermekenként legfeljebb 322 800 forint igényelhető ilyen célra. Ha mindkét szülő egészségpénztári tag, akkor külön-külön is élhetnek a lehetőséggel a gyermek után, így a család felhasználható kerete magasabb lehet.
Az adó-visszatérítés is számít
Az egészségpénztár egyik fő pénzügyi előnye, hogy a befizetések után 20 százalékos szja-visszatérítés kérhető. Ennek éves felső határa 150 ezer forint, feltéve, hogy a pénztártagnak van elegendő befizetett személyi jövedelemadója.
Ez nem azt jelenti, hogy minden iskolakezdésre elköltött forint után automatikusan visszajár 20 százalék. A pénztárak a befizetésekből működési költséget vonnak le, és az adó-visszatérítés a befizetésekhez, nem közvetlenül a vásárlásokhoz kapcsolódik. Mégis érdemi előnyt jelenthet azoknak, akik rendszeresen használnak egészségpénztárt, és előre építik fel az iskolakezdéshez szükséges egyenleget.
Az OTP Egészségpénztárnál az egészségügyi kiadások mellett több önsegélyező cél is elérhető lehet, például lakáshitel-törlesztés támogatása, születési támogatás, táppénzkiegészítés vagy idősgondozási szolgáltatás. A részletes lehetőségekről az OTP Egészségpénztár tájékoztatójában lehet tájékozódni.
Nem csak szeptemberre lehet tervezni
Az egészségpénztár akkor tud igazán jól működni, ha nem csak akkor kerül elő, amikor már megérkezett egy nagyobb számla. Rendszeres befizetéssel olyan célzott tartalék építhető, amelyből nemcsak a gyógyszerek vagy a magánegészségügyi költségek, hanem az előre tervezhető családi kiadások egy része is finanszírozható. A beiskolázási támogatás remek példa erre: a tanévkezdés költségeit nem szünteti meg, de segíthet elosztani és tudatosabban kezelni őket.
Egészségpénztár választása előtt érdemes összehasonlítani a pénztárak költségeit, az elérhető önsegélyező szolgáltatásokat és az ügyintézés kényelmét is. A BiztosDöntés egészségpénztár-kalkulátorával megnézheted, melyik pénztár milyen költségekkel és lehetőségekkel segítheti a családi költségvetést.
A fenti cikkben szereplő megállapításokat a Biztos Döntés Kft. a releváns tények és körülmények lehető leggondosabb szakmai értékelése alapján igyekezett megfogalmazni. Ebből adódóan a fenti írás nem tényközlés, hanem a Biztos Döntés Kft. – megfontolt és felvállalt – szakmai véleményét jeleníti meg.
