A befektetési portfólió összeállítása során az első döntés, amit meg kell hoznod, hogy milyen arányban osztod meg tőkédet különböző típusú eszközökbe. Az eszközallokáció segít a befektetések diverzifikálásában és a kockázatok csökkentésében, és hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamra tehess szert. Ismerd meg a stratégiai és taktikai eszközallokáció előnyeit és módszereit!
A megalapozott pénzügyi döntések meghozatalához elengedhetetlen a pénz értékének ismerete az idő függvényében. Vagyis az, hogy a ma rendelkezésre álló pénz többet ér-e, mint ugyanaz az összeg a jövőben. Ennek alapját képezi a jelenérték, amely segít összehasonlítani a különböző időpontokban befolyó vagy fizetendő összegek valódi értékét. Az alábbi cikkben részletesen elmagyarázzuk a jelenérték fogalmát, hogy hogyan számolható ki, és milyen területeken alkalmazható a gyakorlatban.
Mi az a hedge fund, és hogyan működik? Ismerd meg a legismertebb hedge fund befektetéseket, az előnyöket és kockázatokat!
Mi az értékalapú befektetés? Hogyan találsz alulértékelt részvényeket? A value investing stratégia előnyeit és hátrányai.
Mi az a fedezeti ügylet, és hogyan csökkenti a befektetés kockázatát? Ismerd meg a fedezeti stratégiákat a részvény-, deviza- és árupiacon!
A jövőérték alapvető pénzügyi fogalom, mellyel bárki megértheti, hogyan növekedhet egy ma befektetett pénzösszeg értéke az idő és a kamatozás hatására. A kamatos kamat elvén alapul, jól kiegészíti a jelenérték fogalmát, és kiemelt szerepe van a hosszú távú pénzügyi tervezésben
A kamatláb az a százalékban kifejezett ár, amit a tőke meghatározott idejű használatáért kell fizetni a tőkét kölcsönző hitelezőnek. Ismerd meg a kamatlábak számítási módját, és hogy ezek mértéke hogyan befolyásolja befektetésed hozamát, illetve hiteled költségét.
A tulajdoni hányad azt fejezi ki, hogy egy tulajdonosnak mekkora a részesedése egy vagyontárgyban, például egy ingatlanban vagy egy cégben. Hogyan történik a tulajdoni hányad számítása, mi határozza meg és mi igazolja a tulajdoni hányadokat, azok milyen jogokat és kötelezettségeket jelentenek a tulajdonosoknak?
Az abszolút hozam azt mutatja meg, hogy egy befektetés mekkora tényleges nyereséget vagy veszteséget ért el egy adott időszak alatt, függetlenül a piaci viszonyoktól. Elmagyarázzuk, miért fontos.
A befektetések világában nem elég csak a hozamokat nézni – a különböző eszközök, eszközosztályok, befektetési alapok összehasonlításához a kockázatot is mérlegelni kell. A Sharpe-mutató megmutatja, hogy egy adott befektetés, egységnyi kockázatvállalás mellett mekkora többlethozamot termel, és az elért hozam és a felvállalt kockázat közti összefüggésre is rámutat. Bemutatjuk, hogyan értelmezd a Sharpe-mutatót, és hogyan használd a tudatos portfólióépítés során.
