Meglódultak a pénztári befizetések: egyre többet teszünk félre az egészségünkre és a nyugdíjunkra
Július 24. az Öngondoskodás Világnapja, amely arra figyelmeztet: a jövőnk biztonságán folyamatosan dolgoznunk kell, és időben el kell kezdenünk ezt. A friss piaci adatok alapján a magyarok egyre komolyabban is veszik ezt a feladatot: nemcsak többen takarékoskodnak, de a befizetett összegek is látványosan emelkedtek az elmúlt két évben az egészség- és nyugdíjpénztárakban.
Az öngondoskodás ma már jóval többet jelent annál, mint hogy havonta félreteszünk egy kisebb összeget egy perselybe vagy számlára. Az OTP Pénztárak friss, 2026 első féléves adatai rávilágítanak: a hazai lakosság megtakarítási szokásaiban egyértelmű szintlépés figyelhető meg.
Szintlépés az egészségpénztáraknál: többet áldozunk a prevencióra
Az egészségügyi kiadások és a magánellátás díjainak emelkedése, valamint a tudatosság növekedése egyaránt tetten érhető az egészségpénztári tagok viselkedésén. Bár a tagok többsége még mindig a havi 30 ezer forint alatti kategóriában fizet be, határozott elmozdulás látszik a magasabb összegek felé.
Az OTP Egészségpénztár adatai szerint:
- A legalacsonyabb befizetési szinten lévők aránya a 2024-es 65 százalékról 2026-ra 60 százalékra csökkent.
- Ezzel párhuzamosan minden magasabb befizetési kategóriában növekedést mértek.
- A legkiemelkedőbb ugrás a havi 180 000 forint feletti befizetéseknél történt, ahol több mint 20 százalékos az erősödés az elmúlt két év azonos időszakához képest.
Nem csupán gyógyszerekre, szemüvegre, fogászatra vagy magánorvosi szűrésekre használható, hanem önsegélyező szolgáltatások keretében akár lakáshitel-törlesztésre vagy a mindennapi családi kiadások (pl. beiskolázás, gyermekszületés) enyhítésére is.
Nyugdíjcél: már átlag havi 16 ezer forint felett járunk
A hosszú távú öngondoskodás másik pillére, a nyugdíjpénztári megtakarítás is felívelő szakaszban van. A kamatos kamat elve alapján már a kisebb havi összegek is jelentős vagyonná duzzadhatnak az évtizedek alatt, amit a magyarok egyre inkább felismernek.
Az OTP Nyugdíjpénztár statisztikái szerint 2024 és 2026 első féléve között közel 20 százalékkal nőtt az átlagos havi befizetés, amely idén már átlépte a havi 16 ezer forintos határt. A tudatosság növekedését mutatja az is, hogy az OTP Nyugdíjpénztár kezelt vagyona 2026 július közepére átlépte a 600 milliárd forintos mérföldkövet.
Az öngondoskodás világnapja emlékeztet minket arra, hogy a jövőnk biztonsága a jelenben meghozott döntéseinknél kezdődik. A fizikai egészségünk védelme és a nyugdíjas évekre való felkészülés ugyanannak a folyamatnak a részei: egyik sem működik a másik nélkül. A stabil pénzügyi háttér csökkenti a mindennapi stresszt, a megelőzés pedig biztosítja, hogy évtizedek múlva is aktívan élvezhessük a munkánk gyümölcsét. – emelte ki Budai József, az OTP Pénztárak ügyvezető igazgatója.
Ne hagyjuk a pénztárban a százezreket!
Az egészség- és a nyugdíjpénztári befizetésekre 20 százalékos adó-visszatérítés igényelhető, évente akár 150 ezer forint.
A maximális, 150 ezres keret kihasználásához éves szinten 750 ezer forintot (havi szinten 62 500 forintot) érdemes a pénztári számlákra – akár csak az egyikre, akár a kettő között megosztva – utalni.
Az Öngondoskodás Világnapja kiváló apropó arra, hogy tartsunk egy gyors pénzügyi és egészségügyi önvizsgálatot: mikor voltunk utoljára szűrővizsgálaton, és a jelenlegi megtakarításaink elegendőek lesznek-e a jövőbeli céljaink eléréséhez? Ahogy a mondás tartja: a legjobb időpont elkezdeni a megtakarítást 10 évvel ezelőtt volt. A második legjobb időpont pedig ma van.
A fenti cikkben szereplő megállapításokat a Biztos Döntés Kft. a releváns tények és körülmények lehető leggondosabb szakmai értékelése alapján igyekezett megfogalmazni. Ebből adódóan a fenti írás nem tényközlés, hanem a Biztos Döntés Kft. – megfontolt és felvállalt – szakmai véleményét jeleníti meg.
