Öntik a pénzt a befektetési alapokba a magyarok, soha nem volt még ennyi a kezükben

Új csúcsra emelkedett június végére a háztartásoknál lévő befektretési jegyek értéke – derül ki a BiztosDöntés.hu elemzéséből. A Magyar Nemzeti Bank adatai szerint ezek piaci értéke 17 424,8 milliárd forintot ért el a második negyedév végén, ami 17,5 százalékkal volt magasabb az egy évvel korábbinál. Ezzel a befektetési jegyek súlya tovább nőtt a háztartások megtakarításaiban, hiszen a pénzügyi eszközök teljes állománya – amely kissé leegyszerűsítve a megtakarításokat jelenti – nagyjából a tizedével gyarapodott ugyanebben az időszakban.

Érdekes ugyanakkor, hogy a belföldi befektetési jegyek állománya jóval lassabb ütemben nőtt éves összevetésben, mint a külföldieké. Előbbieknél 15 százalékos növekedést mért az MNB, 14 105 milliárd forintos értékkel. Ezzel szemben a külföldi befektetési jegyek piaci értéke közel 30 százalékkal nőtt egy év alatt, és megközelítette a 3 320 milliárd forintot.

A jegybanki statisztikák tanúsága szerint a kisbefektetők változatlanul nagy kedvvel vásárolják a különböző alapok befektetési jegyeit. A tranzakciók – vagyis a vételek és eladások – összesített egyenlege 1 009,2 milliárd forintos többletet ért el 2026. első felében. Ez ugyan némileg elmarad az egy évvel korábbi 1 248,9 milliárd forinttól, de változatlanul erős keresletre utal. Az átértékelődésen viszont az első két negyedévben nem tudtak nyerni a kisbefektetők: ezek összesített egyenlege ugyanis minimális, 34 milliárd forintos mínuszt mutatott.

A befektetési jegyek növekvő népszerűségéhez a bankok utóbbi években megjelent rendszeres befektetési programjai is hozzájárulnak. Ezek lényege, hogy az ügyfelek kisebb összegek – akár havi 5-10 000 forint – elhelyezésével is építhetnek portfóliót egy vagy több befektetési alap, vagy befektetési csomag kiválasztása után. Fontos feltétel ugyanakkor, hogy a befektetési jegyek vásárlásához értékpapírszámlával is rendelkeznie kell az ügyfélnek – utóbbi lehet tartós befektetési számla (TBSZ) is.

Az Erste az Erste Future befektetési programot tartja a kínálatban, amelyhez online is csatlakozni lehet. Itt befektetési csomagokból választhatnak az ügyfelek, a választható legkisebb havi megtakarítási összeg 10 000 forint. A Future programnak elérhető junior változata is.

A Gránit Bank most akciót is futtat a rendszeres befektetésekhez kapcsolódóan. Ennél, ha az ügyfél rendszeres megtakarítás keretében legalább havi 5 000 forintért befektetési jegyet vásárol 12 hónapon keresztül, akkor a havi megtakarítás összegével megegyező összeget – de legfeljebb 40 000 forintot – írnak jóvá a számláján.

Az MBH Befektetési Bank MBH Rugalmas Megtakarítási Programjában most több kedvezményt is kínálnak az ügyfeleknek: így a számlavezetési díjat hat hónapon keresztül elengedik, és nincs külön díjuk a vételi tranzakcióknak sem.

A K&H-nál a befektetési jegyek mellett megtakarítási életbiztosításban is indítható rendszeres befektetés, akár havi 5 000 forint befizetésétől.

A K&H Értékpapírnál rendszeres ETF (tőzsdén kereskedett alap) befektetés indítható akár 0 forintos vételi díjjal. A 18-30 éves korosztálynak díjmentes a számlavezetés is, és a feltételek teljesítése esetén 30 000 forint díjkedvezmény jóváírása is járhat – életkortól függetlenül.

Az OTP Banknál havi 10 ezer forinttól indítható rendszeres befektetés. Itt heti, havi, vagy negyedéves rendszerességű megbízás is benyújtható.

A CIB Bank Rendszeres Befektetési Alap Programja díjmentesen indítható el. Itt akár több megbízással, több részalapból is választhatnak az ügyfelek.

A MagNet Bank betéti alapú Apránként Megtakarítási Programjában a fix összegű megtakarításnál 3 és 60 hónap közötti lehet a futamidő. Az éves kamat a mindenkori jegybanki irányadó rátánál 2,50 százalékponttal alacsonyabb.

Az UniCredit Bank Rendszeres Megtakarítási Programjában 22 onemarkets Fund részalap és 15 különböző Amundi befektetési alap befektetési jegyei közül lehet választani. A minimálisan elvárt havi megtakarítás itt 10 000 forint.