Rekordon az önkéntes nyugdíjpénztári vagyon, özönlenek az egészségkasszákba a tagok
Közel kilenc százalékkal, rekordszintre nőtt a harmadik negyedév végére az önkéntes nyugdíjpénztárak vagyona, miközben a taglétszám is tovább emelkedett éves összevetésben – hívja fel a figyelmet a BiztosDöntés.hu pénzügyi szakújságírója. Közben az önkéntes egészségpénztáraknál 55,5 ezerrel nőtt a nyilvántartott tagok száma a múlt év végéhez képest.
Meggyőzően alakult az önkéntes pénztári szektor teljesítménye a harmadik negyedévben a taglétszám és a tagdíjbefizetések szempontjából egyaránt – hívja fel a figyelmet Barát Mihály, a BiztosDöntés.hu pénzügyi szakújságírója.
Gyorsan nő a befizetett tagdíj a nyugdíjkasszáknál
A Magyar Nemzeti Bank most közzétett, harmadik negyedéves statisztikái szerint szeptember végén az önkéntes nyugdíjpénztárak taglétszáma elérte az 1,078 milliót, ami nem egészen kilencezer fővel ugyan, de meghaladta az egy évvel korábbit. Ennek alapján már biztosra vehető, hogy mostanra sikerült megállítani a taglétszám elmúlt években megfigyelhető, lassú apadását a nyugdíjkasszáknál.
A taglétszám emelkedése mellett a tagdíjbevételek is meggyőzően alakulnak az önkéntes nyugdíjpénztáraknál a jegybanki statisztikák szerint: a tagok által az első három negyedévben befizetett tagdíj 15,3 százalékkal, 110 milliárd forintra emelkedett 2024. első kilenc hónapjához képest, de több mint 9 százalékkal, 36,5 milliárd forintra nőtt a munkáltatói tagdíj-hozzájárulások összege is.
A befektetési tevékenységek eredménye soron ezúttal 135,4 milliárd forintos plusz tudtak kimutatni a kasszák – ez bő egynegyedével elmaradt az egy évvel korábbitól. A nyugdíjpénztárak összesített vagyona így is rekordszintre, 2352,4 milliárd forintra nőtt egy év alatt, ami 8,7 százalékos bővülést tükröz 2024. azonos időszakához képest.
„A harmadik negyedéves számok azzal együtt is meggyőzőek, hogy az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítások ingatlancélú felhasználásának átmeneti lehetősége a szeptember végéig 92 milliárd forint kifizetésével járt a kasszáknál” – mutatott rá a BiztosDöntés.hu pénzügyi szakújságírója.
A patikákban költenek a legtöbbet az egészségpénztári tagok
Az önkéntes egészség- és önsegélyező pénztárak taglétszáma látványosan emelkedett az első három negyedévben: szeptemberben több mint 1,24 millió tagot tartottak nyilván a piaci szereplők, 55,5 ezerrel – 4,7 százalékkal – többet a múlt év véginél. A tagdíjbevételek valamivel 55,8 milliárd forint felett alakultak a pénztáraknál az első kilenc hónapban: ennek döntő részét, nagyjából 50,5 milliárdot a tagok fizettek be az egyéni számlákra. Ami a szolgáltatási kiadások megoszlását illeti, változatlanul a gyógyszervásárlás és a magánegészségügyi ellátás adja a legnagyobb szeletet a tortából: előbbi részesedése 39,2, utóbbié pedig 36,4 százalékot ért el az első negyedévben. Figyelemre méltó ugyanakkor, hogy a jelzáloghitelek törlesztésének támogatására is egyre több pénz jut az egészségpénztári egyenlegekből: ezen a címen már az idei első kilenc hónapban 3,4 milliárd forintot számoltak el, miközben tavaly az egész évben kicsivel több, mint 3 milliárdot.
Javában tartanak az év végi kampányok
Az év végéhez közeledve szokás szerint több nyugdíj- és egészségpénztárnál is tart befizetést ösztönző, illetve tagtoborzó kampány. Ami az önkéntes nyugdíjkasszákat illeti, a BiztosDöntés.hu önkéntes nyugdíjpénztári kalkulátora szerint az OTP Nyugdíjpénztárnál most az év végi tagi befizetéseket ösztönző kampány tart november 3. óta, egészen december 23-ig. A nyereményjátékban a legalább 80 ezer forintot bankkártyával befizető tagok között 25 darab, 150 ezer forint értékű MediaMarkt online ajándékkártyát sorsolnak ki, míg a 30 ezer forintot elérő, de 80 ezer forint alatti befizetést teljesítők 50 ezer forintos utalványokat nyerhetnek – szintén összesen 25 darabot. A játékban való részvételhez az otpportalok.hu oldalon keresztül kell egyösszegben, bankkártyával befizetni az összeget. Az érintetteknek emellett rendelkezniük kell aktív portál regisztrációval, és annak felületén keresztül magára a játékra is regisztrálni kell.
Az Aranykor Önkéntes Nyugdíjpénztárnál 7 500 forintos online utalvány járhat az új belépőknek, ha vállalják havi legalább 12 ezer forint befizetését. Emellett „Tag hoz tagot” akció is tart a szolgáltatónál, ahol az ajánló fél 10 ezer forintos Rossmann utalványt kap, ha teljesülnek a kért feltételek.
Az MBH Gondoskodás Nyugdíjpénztárnál szintén belépési kampány fut december 15-ig, ahol a BELEPES25 kuponkódot használó új tagok 10 ezer forintos, digitális Lidl vásárlási utalványt kapnak. A feltételek közé tartozik, hogy a belépés során (vagy azt követően) a pénztártag elektronikus ügyintézést válasszon, iratkozzon fel a hírlevélre, és fizessen be legalább 30 ezer forintot a pénztári számlájára.
A Pannónia Nyugdíjpénztárnál az új belépők első befizetésének 20 százalékát - de legfeljebb 100 ezer forintot – írják jóvá az egyéni számlán. A pénztárnál emellett ajánlóprogramot futtat, illetve nyereményjátékot szervez a papírmentes ügyintézésre átálló tagjainak is.
Az Allianz Nyugdíjpénztárnál jelenleg is tart belépési akció és ajánlóprogram, amelyeknél a feltételek teljesítése után 10 ezer forintos Lidl utalvány járhat a tagoknak. Az elektronikus iratküldéshez hozzájáruló tagoknak negyedévente sorsolást tartanak: itt 100 ezer forintos Lidl utalványt lehet nyerni.
A BiztosDöntés.hu egészségpénztári kalkulátora szerint az egészségkasszáknál is futnak hasonló kampányok.
Az OTP Egészségpénztár december 23-ig tartó, befizetést ösztönző nyereményjátékában a résztvevők a befizetésük 20 százalékát nyerhetik vissza. A pénztár honlapján meghirdetett feltételek szerint legalább 20 ezer forintot kell befizetni, és regisztrálni a nyereményjátékban való részvételre. A játékban 20 nyertest sorsolnak ki, akiknek a befizetéseik 20 százalékát – de legfeljebb 150 ezer forintot – írják jóvá az egészségpénztári számlájukon. A befizetést több részletben is lehet teljesíteni, de az összekötött OTP Egészségpénztári kártyával való vásárlással is megszerezhető a részvétel lehetősége – hiszen ez is befizetésnek minősül, ráadásul ezután is igényelhető a 20 százalékos adó-visszatérítés. A nyereményjátékban új belépők is részt vehetnek, ha teljesítik a meghatározott feltételeket. Az OTP Egészségpénztár újonnan belépő tagjainak az első egészségkártya ingyenes, ha a BiztosDöntés.hu felületén keresztül nyitnak számlát. A kedvezmény érvényesítéséhez a belépésnél a BIZTOSDONT kuponkódot kell használni.
A Patika Egészségpénztár november végéig tartó Black Friday akciójában tagajánló program fut, amelyben a résztvevők – tehát az ajánlók és az ajánlott tagok is – 5 000 forintos ajándékkártyát kapnak. A pénztár az „Egészség nem MIND1!” nevű akciójában pedig – az szja-visszatérítés mellett – a működési költséget, vagy annak egy részét is visszaadja hűségpontok formájában. A meglévő és új tagok számára is elérhető promócióban november végéig kell pontosan 111 111 forintot befizetni az egészségpénztári számlára: a régi pénztártagok a teljes működési költségnek megfelelő, 6666 pontot kapnak a befizetés után, az új, a promóciós időszakban belépő tagok pedig 3 333 pontot kapnak, ha regisztrálnak az ÉnPénztáram hűségprogramban. A befizetés többször is végrehajtható, a két akció pedig össze is vonható.
Az Új Pillér Egészségpénztárnál szintén ajánlóprogram fut novemberben, a Patika akciójához hasonló feltételekkel, vagyis az ajánlók és az ajánlott tagok is 5 000 forintos ajándékkártyát kapnak, ha teljesülnek a kért feltételek.
A fenti cikkben szereplő megállapításokat a Biztos Döntés Kft. a releváns tények és körülmények lehető leggondosabb szakmai értékelése alapján igyekezett megfogalmazni. Ebből adódóan a fenti írás nem tényközlés, hanem a Biztos Döntés Kft. – megfontolt és felvállalt – szakmai véleményét jeleníti meg.
