Tudatos befektetőként elengedhetetlen tisztában lenned portfóliód adóvonzatával, az elvárt hozamcéljaid meghatározásakor költségoldalon az árfolyamnyereség adózásával is érdemes számolnod. Cikkünkben képbe hozunk a részvények, ETF-ek, kriptovaluták és befektetési alapok adózásáról, és az adóoptimalizálási lehetőségekről.
A magyar lakosság körében továbbra is kiemelt cél a lakásvásárlás. A CIB Bank friss felmérése alapján a megkérdezettek 11 százaléka akár már idén vásárolni fog. A kérdések között kitértek a megtakarítások felhasználására és a hitelfelvételre is, sok esetben pedig meglepő válaszok születtek. Nézzük mi várható ez alapján az ingatlanpiacon és mire számíthatsz, ha vásárolni készülsz.
Ha úgy érzed, hogy az értékpapírok mellett a portfóliód kiegészítéseként, vagy a kockázatok csökkentése érdekében egyéb termékekre is szükséged lehet, érdemes megismerkedned az árutőzsdék működésével. Ne feledd, nyersanyagokra, árupiaci termékekre évszázadok óta stabil kereslet mutatkozik és még valószínűleg jó sokáig így is lesz, míg például a részvénypiacokon ennél sokkal rövidebb egy-egy csúcsvállalat életciklusa. Vedd figyelembe, hogy adódnak olyan évek (legutóbb 2022), amikor a részvény- és kötvényárfolyamok egyaránt estek, a nyersanyagok viszont szárnyaltak.
A határidős (futures) ügylet annyiban tér el az azonnali ügyletkötéstől, hogy teljesítése a jövőben, egy előre meghatározott időpontban történik, az azonnali piactól eltérő (határidős) áron. Ez a határidős ár az esetek többségében magasabb, mint az azonnali piaci ár. Származtatott termékekkel lehet kereskedni (például a BUX decemberi határidős indexre, vagy olaj futures-re), amelyek mindig a mögöttes termék árfolyammozgásátát követik.
Aktívan kezelt befektetéseid teljesítményéről objektívebb képet kapsz, ha a szélesebb piaci hozamokkal is összehasonlítod azokat. A benchmarkok, vagy referencia indexek segítenek eligazodni, hogy eszközeid felül- vagy éppen alulteljesítik a piacot. Cikkünkből megismerheted a legismertebb benchmarkokat és azok használatát.
A Budapesti Értéktőzsde vezető részvényeiből képzett index a BUX, ami a hazai részvénypiac teljesítményének legfontosabb mérőeszköze és első számú referencia indexe. Ismerd meg a magyar befektetők legfontosabb indexét!
Az éves infláció szintjét jóval meghaladó akciós betéti kamatokkal igyekeznek magukhoz vonzani a lakossági számlákon pihenő szabad pénzeket a bankok – hívja fel a figyelmet Gergely Péter, a BiztosDöntés.hu pénzügyi szakértője. Utóbbiakból pedig változatlanul nincs hiány: az első negyedév végén új csúcsot döntött a lakossági betétek állománya.
Ha érdekel az osztalékfizető részvények világa és szívesen spekulálsz arra, hogy egy adott vállalat részéről mekkora osztalék várható, biztosan találkoztál már a free cash flow to firm fogalmával. Az FCFF lényegében azt mutatja meg, hogy üzleti tevékenysége eredményéből mennyi pénz fizethető ki a vállalat részéről a tőkét rendelkezésre bocsátó befektetőknek. Emellett segít a cégérték megállapításában.
Ahogy a neve is utal rá, értékpapírszámlán nem pénzt, hanem különböző értékpapírokat lehet tartani. Akkor lesz rá szükséged, ha befektetsz: az értékpapírszámlán egyebek mellett részvényeket, kötvényeket, ETF-eket és befektetési jegyeket tarthatsz. Több értékpapírszámlával is rendelkezhetsz egyszerre.
Az értékpapírok ismerete kulcsfontosságú a pénzügyi jövőd szempontjából. Ezekkel a befektetési eszközökkel nemcsak megtakarításaidat fialtathatod, hanem hosszú távon vagyont is építhetsz. Ha érted a részvények, kötvények vagy befektetési alapok működését, tudatosabb és magabiztosabb döntéseket hozhatsz. Ne hagyd, hogy a pénzügyi világ ismeretlen maradjon számodra — íme a részletek!
