Új csúcson a háztartások megtakarításai, és egyre több pénzt tartanak befektetési alapokban
Tizedével növekedett és új csúcsot ért el a magyarok pénzügyi vagyonának értéke a márciusig tartó egy év alatt – derül ki a BiztosDöntés.hu jegybanki statisztikákon alapuló összesítéséből. Az adatok tanúsága szerint a befektetési jegyeket változatlanul nagy kedvvel veszi a lakosság.
Az első negyedév végén is csúcsot döntött a háztartásoknál lévő pénzügyi eszközök – némi leegyszerűsítéssel megtakarítások – értéke: márciusban 124 401,9 milliárd forintot ért el, 10,4 százalékkal többet, mint egy évvel korábban – derül ki a Magyar Nemzeti Bank (MNB) által közzétett adatokból.
A tőzsdei részvények és a befektetési jegyek is kiemelkedtek a mezőnyből
A Biztosdöntés.hu által összegyűjtött adatok szerint az átlagnál jóval gyorsabb ütemben növekedett a tőzsdei részvények és a befektetési jegyek portfóliója. Előbbiek állománya 23,3 százalékkal, 3887 milliárd forintra nőtt egy év alatt, a befektetési jegyeknél pedig 19,6 százalékos növekedést mért az MNB, közel 16 900 milliárd forintos március végi összeggel.
A háztartásoknál lévő betétállomány szintén az átlagnál gyorsabb, 11,5 százalékos ütemben gyarapodott éves összevetésben, így meghaladta a 18 600 milliárd forintot. A kötvényeknél – amelyek a kisbefektetőknél meghatározó lakossági állampapírokat is tartalmazzák – viszont éves szinten már csak 7,5 százalékkal gyarapodott a portfólió, és hasonló ütemben, 7,7 százalékkal nőtt tizenkét hónap alatt a készpénz összege is.
A tranzakciók – tehát a vételek és az eladások – egyenlegét nézve az első negyedévben igen aktívak voltak a háztartások: hiszen 2026 első három hónapjában bő 2900 milliárd forintos pluszt mutatott az összesített egyenleg. Az év első három hónapjában a befektetési jegyeknél is a vételek kerültek nagy többségbe, itt a tranzakciók egyenlege 513,3 milliárd forintot mutatott. Az átértékelődéseken összességében nyertek ugyan az első negyedévben a kisbefektetők, ám a befektetési jegyeknél és a tőzsdei részvényeknél is kisebb mértékű veszteségük keletkezett.
A rendszerességre igyekeznek terelni a bankok
A befektetési jegyek iránti erős kereslethez a hozzájárulhatnak a pénzintézetek rendszeres befektetési programjai is. Ezek lényege, hogy az ügyfél többnyire havi rendszerességgel, akár néhány tízezer forint értékben is vásárolhat az általa kiválasztott – és persze az adott szolgáltató által is forgalmazott – befektetési jegyekből. Ezzel a konstrukcióval viszonylag rövid idő alatt is szemmel látható mértékű befektetési portfólió építhető fel, érdemi hozam elérésének lehetősége mellett.
A BiztosDöntés.hu adatai szerint a Gránit Banknál nemrég hosszabbították meg a rendszeres befektetési akciót. Ennél, ha az ügyfél 12 hónapon keresztül, legalább havi 5000 forint értékben vásárol befektetési jegyet, a havi megtakarításával megegyező összegű – de maximum 40 000 forint – egyszeri jóváírást kaphat
Az Erste Bank programjában 17 lakossági befektetési csomag közül választhatnak az ügyfelek a várható időtáv és a kockázatvállalási hajlandóságuk szerint. A Future junior változatban is elérhető, és a rendszeres megtakarítás mellett adott a lehetőség egyösszegű befektetésekre is.
Az OTP Bank Rendszeres Megtakarítási Programjánál az ügyfél által választott befektetési alapba fektethető be pénz, ám ennél a konstrukciónál heti, havi vagy negyedéves rendszerességű befektetésre is van lehetőség. Az OTP Bank a most futó akciójában az év végéig elengedi az online nyitott értékpapírszámlák számlavezetési díjait a teljes állományra. A kedvezmény a tartós befektetési számláknál is érvényes.
Az MBH Befektetési Bank Rugalmas Megtakarítási Programjánál vételi díj felszámítása nélkül indítható rendszeres befektetés – úgy, hogy a befizetések üteme rugalmasan kezelhető –, és most hat hónapon keresztül a számlavezetési díjat is elengedik. A konstrukció igénylése havi 50 000 forint befektetésétől lehetséges.
A K&H Értékpapírnál az online kereskedési platformokon lehet rendszeres és automatikus tőzsdén kereskedett alap (ETF) befektetést indítani, akciós feltételekkel. Ami az utóbbiakat illeti, a 18 és 30 év közötti ügyfeleknek díjmentes a számlavezetés, nem számolnak fel vételi díjat, és a feltételek teljesítésekor – életkortól függetlenül – akár 30 ezer forint díjkedvezményt is jóváírnak az ügyfél számláján.
A fenti cikkben szereplő megállapításokat a Biztos Döntés Kft. a releváns tények és körülmények lehető leggondosabb szakmai értékelése alapján igyekezett megfogalmazni. Ebből adódóan a fenti írás nem tényközlés, hanem a Biztos Döntés Kft. – megfontolt és felvállalt – szakmai véleményét jeleníti meg.
