Többen tesznek félre és a nyugdíjjal is korábban kezdenek foglalkozni a magyarok

Kissé csökkent 2026-ra az OTP Öngondoskodás Index értéke az egy évvel korábbihoz képest. A pénzintézet vezetői által bemutatott, idén augusztusban és szeptemberben készült kutatás szerint a mutató 51 pontot ért el, szemben az egy évvel korábbi 53 ponttal.

A három alindex adataiból ugyanakkor az is látható, hogy a magyarok megtakarítási aktivitása nem csökkent az elmúlt időszakban, a csökkenés elsősorban a kommunikációs alindex jelentős visszaesésével magyarázható. Utóbbi értéke 33 pontra esett az egy évvel korábbi 38-ról. Fabriczki Rita, az OTP Bank megtakarítási szolgáltatások területének vezetője szerint a kommunikációs alindex csökkenése elsősorban azzal magyarázható, hogy az idén, a közéleti szempontból meglehetősen zsúfolt időszakban kevesebb figyelem irányult a megtakarításokra akár a médiában, akár a családon belüli beszélgetésekben. Az aktivitási alindex értéke viszont 60 -ról 61 pontra emelkedett éves összevetésben, míg az attitűdöket vizsáló alindexé 59-ről 57 pontra esett vissza.

A kutatás eredményeiből ugyanakkor – emelte ki Fabriczki Rita – számos pozitív tendencia is látható. Így például a 18 és 29 év közötti korosztályban az attitűd alindex értéke nem csökkent, vagyis ebben a korosztályban tovább növekedett a pénzügyi tudatosság. A pénzügyi kilátásaik – ezen belül főként az egzisztenciális helyzetük – miatt szorongást érzők aránya emellett érezhetően csökkent. A jövő miatt szorongók aránya egy év alatt 42-ről 39 százalékra mérséklődött, miközben a fiatalabb korosztályban 38 százalékról 31 százalékra esett vissza.

Szintén biztató jel, hogy a kutatás eredményei szerint 74-ről 75 százalékra nőtt egy év alatt azoknak a bankhasználó válaszadóknak az aránya, akiknek van valamilyen megtakarítása. Az öt-tíz éves célokban gondolkodók aránya 12,5 százalékról 14,5 százalékra nőtt. A javulás elsősorban a 30–49 éves korosztályokban látható.

A válaszadók többsége ugyanakkor még mindig rövid távra rendezkedik be, és készpénzben vagy valamilyen könnyen hozzáférhető konstrukcióban tartja a pénzét. A megtakarítással rendelkezők arányának emelkedése pedig elsősorban azoknak köszönhető, akik alkalmi jelleggel tesznek félre. Sokan tehát csak akkor takarítanak meg, ha az adott hónapban marad erre fordítható pénzük. A rendszeres, előre tervezett megtakarítás aránya pedig összességében nem nőtt érdemben.

A kutatás eredményei szerint egyre többen ismerik fel, hogy a megfelelő színvonalú időskori megélhetéshez öngondoskodás is szükséges. Budai József, az OTP Nyugdíjpénztár és az OTP Egészségpénztár ügyvezető igazgatója szerint különösen figyelemre méltó, hogy – a tavalyi évhez hasonlóan – a 18 és 35 év közötti korosztályban is nőtt az érdeklődés a nyugdíjcélú megtakarítások iránt.

Az OTP Nyugdíjpénztár új belépőinek 42 százaléka, míg az OTP Egészségpénztár új belépőinek 44 százaléka 35 év alatti. – A fiataloknál tehát nem újabb látványos ugrás, hanem a korábban kialakult kedvező hozzáállás fennmaradása a legfontosabb eredmény – emelte ki az ügyvezető igazgató. Budai József tájékoztatása szerint az OTP Nyugdíjpénztár jelenleg közel 315 000, az OTP Egészségpénztár pedig 480 000 tagot tart nyilván, a nyugdíjpénztári portfólió értéke pedig 619 milliárd forint.

A kutatás alapján a legfiatalabb felnőtt generáció pénzügyi tudása többféle forrásból épül fel, mint az idősebb korosztályoké. Így a családi minták és a baráti kör mellett a tanulmányok, a digitális csatornák, valamint egyre inkább a mesterséges intelligencián alapuló megoldások is szerepet kapnak a pénzügyi tájékozódásban. A következő lépés az, hogy a pozitív attitűd minél több fiatalnál rendszeres megtakarításban és hosszabb távú döntésekben is megjelenjen.