Pénztári egyenlegek: időben kell lépni az év végi feltöltéseknél
Nem érdemes az év legutolsó napjaira halasztani az önkéntes egészség- és nyugdíjpénztári egyenlegek feltöltését, ha még az idei évi befizetések utáni adó-visszatérítést szeretnéd igénybe venni. Ráadásul a BiztosDöntés.hu adatai szerint a napokban több akció is lejár az önkéntes pénztáraknál.
Érdemes sietniük azoknak, akik még az idei pénztári befizetéseik után igényelnének adó-visszatérítést, hiszen a kasszák a tényleges beérkezés időpontját, és nem a kártyás fizetés, vagy az átutalás elindításának idejét veszik figyelembe akkor, amikor meghatározzák, hogy az adott befizetés még 2025-höz, vagy már a jövő évhez tartozzon. A határidőkre pedig érdemes odafigyelni, hiszen a BiztosDöntés.hu által összegyűjtött adatok szerint évről évre emelkedik az önkéntes pénztári befizetések után a pénztártagok egyéni számláin landoló adó-visszatérítés összege.
Eltérőek a gyakorlatok
Az OTP Nyugdíjpénztár honlapján található tájékoztató szerint a bankkártyás befizetésnél december 23. az utolsó nap, amikor elindíthatod a tranzakciót az idei beérkezéshez, miközben a banki átutalásnál idegen bankos tranzakciónál december 30., OTP Bankos műveletnél pedig december 31., 12 óra a határidő. Az OTP Egészségpénztárnál hasonlóak a határidők, azzal a kiegészítéssel, hogy a kártyák összekötésével végzett vásárlásoknál december 28. az utolsó nap, amikor még idei beérkezéssel kalkulálhatsz.
A Pannónia Nyugdíjpénztár honlapján arra figyelmeztet, hogy a bankkártyás fizetés összege a tranzakciót követő harmadik munkanapig kerül a pénztár számlájára. Az Allianz Nyugdíjpénztárnál a bankkártyás befizetésnél december 29-ig kell cselekedni az idei beérkezéshez, miközben a banki utalásnál december 31., 12 óra a határidő.
A Patika Egészségpénztárnál bankkártyával a pénztár weboldalán keresztül 2025. 12. 31-én 23.59 percig lehet pénzt befizetni. Idei befizetésnek akkor számít a tranzakció, ha a befizetésről a visszaigazoló e-mail 2025. 12. 31. 24.00 óráig megérkezik a befizető e-mail-fiókjába. Banki utalással (azonnali átutalási megbízással) a 2025. 12. 31. 12 óráig adott megbízások teljesülnek idei befizetésként. A pénztártag személyesen a CIB Bank fiókjaiban december 31-én, nyitvatartási időben fizethet be a számlára. Ha lekötésben gondolkodsz, a Patika Egészségpénztár a 2025. december 31. 12 óráig beküldött nyilatkozatokat tudják feldolgozni idei lekötésként. Szintén az év utolsó napján 12 óráig beküldött prevenciós vizsgálatról szóló számlák és az alapjául szolgáló orvosi javaslat alapján tudják biztosítani a prevenció után járó szja-jóváírást is. Hasonlóak a feltételek az Új Pillér Egészségpénztárnál is.
Az MBH Gondoskodás pénztárak tagjainak az átfutási idők mellett számolniuk kell azzal is, hogy az egészségpénztárnál december 30-án, a nyugdíjpénztárnál pedig december 29-én és 30-án tervezett karbantartásokat végeznek, így egyes felületek nem lesznek elérhetők, illetve a karbantartásokat követően időszakos kiesések fordulhatnak elő. Fontos, hogy az egészségpénztárnál a karbantartás a szolgáltató helyeken történő kártyaelfogadást nem érinti.
Véget érnek az év végi kampányok is
A BiztosDöntés.hu egészségpénztári és önkéntes nyugdíjpénztári kalkulátora szerint a most futó, év végi pénztári akciókra is érdemes figyelni, hiszen azok egy része már karácsony előtt véget ér.
Az OTP Nyugdíjpénztárnál például december 23-ig fut az a nyereményjáték, amelyben a legalább 80 ezer forintot bankkártyával befizető tagok között 25 darab, 150 ezer forint értékű MediaMarkt online ajándékkártyát sorsolnak ki, míg a 30 ezer forintot elérő, de 80 ezer forint alatti befizetést teljesítők 50 ezer forintos utalványokat nyerhetnek – szintén összesen 25 darabot. A játékban való részvételhez az otpportalok.hu oldalon keresztül kell egyösszegben, bankkártyával befizetni az összeget. Az érintetteknek emellett rendelkezniük kell aktív portál regisztrációval, és annak felületén keresztül magára a játékra is regisztrálni kell.
Az OTP Egészségpénztár szintén december 23-ig tartó nyereményjátékában a résztvevők visszanyerhetik a befizetésük 20 százalékát: ehhez legalább 20 ezer forintot kell befizetni, és regisztrálni a nyereményjátékban való részvételre. A játékban húsz nyertest sorsolnak ki, akiknek a befizetéseik 20 százalékát – de legfeljebb 150 ezer forintot – írják jóvá az egészségpénztári számlájukon. A befizetést több részletben is lehet teljesíteni, de az összekötött OTP Egészségpénztári kártyával való vásárlással is megszerezhető a részvétel lehetősége – hiszen ez is befizetésnek minősül, ráadásul ezután is igényelhető a 20 százalékos adó-visszatérítés. A nyereményjátékban új belépők is részt vehetnek, ha teljesítik a meghatározott feltételeket. Az OTP Egészségpénztár újonnan belépő tagjainak az első egészségkártya ingyenes, ha a BiztosDöntés.hu felületén keresztül nyitnak számlát.
Az MBH Gondoskodás Nyugdíjpénztár kampánya is véget ér éppen karácsony előtt: itt 10 darab, 50 ezer forintos MediaMarkt utalványt, fődíjként pedig egy 150 ezer forintos Hunguest Hotel utalványt lehet nyerni. A játékban való részvételhez legalább 20 ezer forintot kell befizetni a nyugdíjpénztári számlára, feliratkozni a pénztári hírlevélre és kérni az elektronikus ügyintézést, illetve regisztrálni is szükséges.
A Patika Egészségpénztárnál tagajánló akció fut egészen az év végéig. Az akció lényege, hogy ha az ajánlott fél belép a pénztárba és sikeresen teljesíti a promóció feltételeit, ötezer forintos Multi-Pay kártyát kap az ajánló és az ajánlott fél is. Az ajándék feltétele, hogy az ajánlott új tag online regisztráljon a belépési felületen, 24 órán belül erősítse meg belépési szándékát és legalább 30 ezer forintot fizessen be az egyéni számlájára a promóciós időszakban. Fontos, hogy az ajánló pénztártag tagazonosítójának szerepelnie kell a belépési nyilatkozaton.
Az Új Pillér Egészségpénztárnál a Csoda 20-as néven futó akció indult el decemberben: a pénztár 202 020 forint befizetését várja, cserébe a régi tagjainak a befizetésre vonatkozó teljes működési költséget, az újonnan belépőknek a felét visszaadja hűségpontban. Itt is fut ajánlóprogram december végéig, a Patika akciójához hasonló feltételekkel, vagyis az ajánlók és az ajánlott tagok is 5000 forintos, számos kereskedelmi láncnál vagy az OMV kutakon költhető ajándékkártyát kapnak, ha teljesítik a vonatkozó feltételeket.
Az Allianz Nyugdíjpénztárnál év végi, befizetést ösztöntő akció fut, ahol 15 darab, 50 ezer forintos, fődíjként pedig egy 500 ezer forintos vásárlási utalványt sorsolnak ki.
A fenti cikkben szereplő megállapításokat a Biztos Döntés Kft. a releváns tények és körülmények lehető leggondosabb szakmai értékelése alapján igyekezett megfogalmazni. Ebből adódóan a fenti írás nem tényközlés, hanem a Biztos Döntés Kft. – megfontolt és felvállalt – szakmai véleményét jeleníti meg.
