Zsákolta az állampapírokat, de befektetési jegyből is bőven vett idén a lakosság
Új csúcsra, 33 ezer milliárd forintra emelkedett júliusra a háztartások belföldi értékpapír-állománya: éves alapon 13,7 százalékkal gyarapodott ennek teljes értéke – számolta ki a BiztosDöntés.hu. A befektetési jegyek mellett az idén az állampapírokat is szépen vették a háztartások. Utóbbi jelentős részben az év közben végrehajtott kamatcsökkentésekkel magyarázható. A kisbefektetők tőzsdei részvényeinek értéke közel a harmadával bővült egy év alatt, ám ez most az árfolyamok kedvező alakulásának volt köszönhető.
Július végére 33 053,6 milliárd forintra emelkedett a háztartások belföldi értékpapír-állománya: 2025 hetedik hónapjához képest ez 13,7 százalékos növekedés, ami egyben új csúcs is – derül ki a most közzétett, a BiztosDöntés.hu által feldolgozott jegybanki statisztikákból.
Hatottak a kamatcsökkentések az állampapíroknál
A jegybanki adatok alapján a lakossági állampapírok állománya pontosan a tizedével, 14 622 milliárd forintra nőtt egy év alatt. Ebben meghatározó szerep jutott az új vásárlásoknak: miközben a tranzakciók egyenlege 2025 első hét hónapjában még 629 milliárd forintos mínuszt mutatott, idén július végéig 1000 milliárd forinttal a vételek kerültek többségbe. Utóbbiban meghatározó szerepe volt annak, hogy a lakossági állampapírok kamatát az idén többször is csökkentette az Államadósság Kezelő Központ, ami több, kisebb-nagyobb vételi hullámot is előidézett a piacon.
A befektetési jegyeknél az egy évvel korábbinál kisebb pluszt mutatott a vételek és eladások egyenlege, de így is megközelítette a 770 milliárd forintot. Az állomány gyarapodásához az is jelentősen hozzájárult, hogy az átértékelődéseknél – vagyis az árfolyamok alakulásán – szintén jelentős, 188,5 milliárd forintos plusz keletkezett hét hónap alatt. Mindezek nyomán a háztartások befektetésijegy-portfóliója közel 15 százalékkal gyarapodott éves összevetésben, és – szintén új csúcsra emelkedve – meghaladta a 14 400 milliárd forintot július végén.
A részvények állománya ennél is jóval gyorsabban, 31,8 százalékkal emelkedett a júliusig számolt egy év alatt, és már megközelítette a 3 280 milliárd forintos szintet. Ebben ugyanakkor ezúttal az árfolyamok alakulásának jutott a meghatározó szerep, hiszen a tranzakciók alakulása alapján az első hét hónapjában inkább adták, mint vették a részvényeket a kisbefektetők.
Rendszerességre próbálják szoktatni az ügyfeleket a szolgáltatók
Abban, hogy a háztartások részéről mutatkozó kereslet viszonylag stabil a befektetési jegyek iránt, lehet szerepük a pénzügyi szolgáltatóknál elérhető rendszeres befektetési programoknak is. Ezek nagy előnye, hogy az ügyfél egyetlen megbízással fektethet be rendszeresen az általa választott eszközbe (befektetési jegybe vagy befektetési csomagokba) pénzt. Ezeknél a programoknál pedig nagy kitettséget sem kell vállalni, az alsó limit akár havi néhány ezer forint is lehet. A rendszeres befektetés emellett bármikor leállítható, miközben az ügyfél rövid átfutással hozzájuthat a pénzéhez, ha ez szükségessé válna.
A Gránit Bank most futó akciójában rendszeres megtakarítás keretében legalább havi 5 000 forintért kell befektetési jegyet vásárolni 12 hónapon keresztül. Ha ez a feltétel teljesül, az ügyfél a havi megtakarítás összegével megegyező összegű – de legfeljebb 40 000 forint – egyszeri jóváírást kap.
Az Erste az Erste Future befektetési programot tartja kínálatban. Ennél a minimálisan befektetendő havi összeg 10 000 forint, és 19 befektetési csomagból választhatnak az ügyfelek. A Future programnak elérhető junior változata is.
Az OTP Banknál heti, havi vagy negyedéves rendszerességgel is indítható befektetés, a havi alsó limit itt is 10 000 forint.
Az MBH Befektetési Bank MBH Rugalmas Megtakarítási Programjában akciósan fél évig elengedik a számlavezetési díjat, emellett a vételi tranzakcióknak sincs külön díja.
A CIB Bank Rendszeres Befektetési Alap Programja külön díj nélkül indítható el, emellett több megbízással több részalapból is választhatnak az ügyfelek.
A K&H rendszeres befektetési konstrukciójánál egyedi elem, hogy a befektetési jegyek mellett megtakarítási életbiztosítás is választható. A K&H Értékpapírnál rendszeres ETF (tőzsdén kereskedett alap) befektetés indítható akár 0 forintos vételi díjjal. A 18-30 éves ügyfeleknek díjmentes a számlavezetés. Emellett 30 000 forint díjkedvezmény jóváírása is jár, ha teljesülnek a kért feltételek.
Az UniCredit Bank Rendszeres Megtakarítási Programjában 22 onemarkets Fund részalap és 15 különböző Amundi befektetési alap között válogathatnak a kisbefektetők.
A MagNet Bank Apránként Megtakarítási Programja betéti alapú. A fix összegű megtakarításnál a futamidő 3 és 60 hónap között lehet. Az éves kamat a jegybanki irányadó rátánál 2,50 százalékponttal alacsonyabb – jelenleg 3 százalék.
A fenti cikkben szereplő megállapításokat a Biztos Döntés Kft. a releváns tények és körülmények lehető leggondosabb szakmai értékelése alapján igyekezett megfogalmazni. Ebből adódóan a fenti írás nem tényközlés, hanem a Biztos Döntés Kft. – megfontolt és felvállalt – szakmai véleményét jeleníti meg.
