Csökkentette egyes személyi kölcsöneinek kamatait az UniCredit Bank
Tovább csökkentette egyes, a felső összegsávokba tartozó személyi kölcsöneinek kamatait az UniCredit Bank, így akár 9,20 éves százalékos kamat is elérhető a pénzintézetnél. Meghosszabbították a személyi kölcsönökhöz kapcsolódó jóváírási akciót is.
Az Unicredit Bank 2026. január 31-től két kamatkedvezmény-sávban is csökkentette a Fix Kamat személyi kölcsön kamatát. A Prémium Aktív Extra Kamatkedvezménynél – ahol legalább havi 450 ezer forint jóváírás az elvárás – a 7 millió és a 15 millió forint közötti összegsávban 9,64-ról 9,40 százalékra csökkent az éves kamat. A Prémium Aktív Extra Plusz Kamatkedvezménynél – ahol a legalább 450 ezer forintos jövedelem mellett hitelfedezeti biztosítás megkötése is feltétel – a 7 millió és 15 millió forint közötti összegsávban 9,44-ról 9,20 százalékra csökkent az éves kamat: utóbbi jelenleg a legalacsonyabb a piacon.
Fontos, hogy 12 millió forint feletti személyi kölcsön igénylésére abban az esetben van lehetőség, ha a bank által elfogadott havi, nettó jövedelem eléri az átlagos 600 000 forintot.
Folytatódik a jóváírási akció is
A pénzintézet meghosszabbította a személyi kölcsönökhöz kapcsolódó jóváírási akciót is: így, ha az ügyfél február végéig online igényel és online köt Fix Kamat személyi kölcsön szerződést, és legalább 1,5 millió forint hitelösszeget folyósít a bank, 30 000 forint egyszeri jóváírást kap. Ha pedig az ügyfél legalább 3 millió forint hitelösszeget igényel, és ezt folyósítják is, akkor egy havi törlesztőrészletet – de legfeljebb 50 ezer forintot – is visszatérít a pénzintézet. Mivel az akciók összevonhatók, akár 80 000 forint jóváíráshoz is juthat az igénylő, ha teljesülnek a kapcsolódó feltételek.
A fenti cikkben szereplő megállapításokat a Biztos Döntés Kft. a releváns tények és körülmények lehető leggondosabb szakmai értékelése alapján igyekezett megfogalmazni. Ebből adódóan a fenti írás nem tényközlés, hanem a Biztos Döntés Kft. – megfontolt és felvállalt – szakmai véleményét jeleníti meg.
