Öntik a pénzt a magyarok a befektetési alapokba, már megelőzték az állampapírokat is
Több mint 18 százalékkal nőtt a háztartásoknál lévő befektetési jegyek értéke egy év alatt alatt, miközben a magyarok teljes pénzügyi megtakarítása nagyjából a tizedével bővült az első félév végére – számolta ki a BiztosDöntés.hu. A befektetési jegyek vásárlását a pénzügyi szolgáltatók is ösztönözik, egyebek mellett a rendszeres megtakarítási programokkal is.
Változatlan lelkesedéssel vásárolják a befektetési jegyeket a háztartások, így ezeknek az értékpapíroknak egyre nagyobb a súlyuk a pénzügyi megtakarításokban – derül ki a BiztosDöntés.hu által feldolgozott jegybanki adatokból.
Megelőzték a kötvényeket is
A Magyar Nemzeti Bank előzetes adatai szerint a háztartások június végén már 17 515 milliárd forintot tartottak belföldi és külföldi alapok befektetési jegyeiben, ami látványos, 18,1 százalékos emelkedést tükröz az egy évvel korábbi értékhez képest. Az új rekord és a gyors növekedés nyomán a befektetési jegyek súlya is tovább nőtt a háztartások pénzügyi megtakarításaiban belül: az év derekán már közelítette a 14 százalékot, miközben 2025 júniusában még 13 százalékot tett ki.
Ami különösen figyelemre méltó, hogy a 10,3 százalékos piaci átlagnál jóval gyorsabb növekedési ütem mellett a befektetési jegyek értéke már túlszárnyalja a kötvényekét is. A nagyobb részt lakossági állampapírokból álló kötvényállomány ugyanis 16 428 milliárd forintot ért el júniusban – ez egyébként 9,2 százalékos emelkedés eredménye.
A befektetési jegyek értéke ráadásul úgy tudott az átlagnál jóval gyorsabban emelkedni, hogy a piaci mozgások ezúttal nem tettek hozzá az állomány gyarapodásához: az év első felében összességében néhány tízmilliárdos mínuszt mutatott az átértékelődések egyenlege.
A bankok is szorgalmasan fűtik a piacot
A befektetési jegyek növekvő népszerűsége számos előnyük mellett azzal is magyarázható, hogy a lakossági megtakarításoknál rendre ezeket a konstrukciókat helyezik előtérbe a bankok. A legtöbb pénzügyi szolgáltató emellett rendszeres befektetési programokat is indított az elmúlt években. Ezek lényege, hogy az ügyfél megbízása alapján – rendszerint havonta – automatikusan egy vagy több alapba, illetve befektetési csomagba fektetik a megjelölt összeget. Utóbbi akár néhány ezer forint is lehet, a rendelkezésre álló választékból pedig bárki találhat a kockázatvállalási hajlandóságának, illetve a feltételezett befektetési időtávnak megfelelő terméket. Értelemszerűen alapfeltétel ehhez egy értékpapírszámla megnyitása.
Az Erste az Erste Future befektetési programot kínálja a rendszeres befektetésben gondolkodó ügyfeleinek. Itt jelenleg 19 befektetési csomagból lehet választani, a minimálisan befektethető összeg havi 10 000 forint. A programnak létezik junior változata is. A pénzügyi szolgáltatónál akció is fut augusztus végéig. Ennek keretében a diák értékpapírszámlát nyitó 18-26 éves fiatalok között három darab okostelefont sorsolnak ki. A részvétel fontos feltétele, hogy a hónap végéig legalább 10 000 forint befektetés érkezzen az értékpapírszámlára. Ha az ügyfél a Future programhoz csatlakozik, a befektetésnek szeptember 15-ig kell a számlára érkeznie.
A Gránit Bank most futó akciójában, ha az ügyfél rendszeres megtakarítás keretében legalább havi 5000 forint értékben befektetési jegyet vásárol 12 hónapon keresztül, akkor a havi megtakarítás összegével megegyező összegű – de legfeljebb 40 000 forint – egyszeri jóváírást kap.
Az MBH Befektetési Bank MBH Rendszeres Megtakarítási Programjában a vételi tranzakcióknak nincs külön díja, miközben – akciós jelleggel – most fél évig a számlavezetési díjat is elengedik.
Az OTP Banknál havi 10 ezer forinttól indítható rendszeres befektetés. Az ügyfelek az OTP Alapkezelő és az OTP Ingatlan Alapkezelő kínálatából választhatnak, és adhatnak heti, havi vagy negyedéves rendszerességű megbízásokat is.
A K&H-nál a befektetési jegyek mellett megtakarítási életbiztosításban is indítható rendszeres befektetés. Utóbbit a lakossági számlanyitási akciójában is jutalmazza a pénzintézet: itt legalább havi 20 000 forint befektetéséért 40 000 forint egyszeri jóváírás jár a feltételek teljesítése esetén. A K&H Értékpapírnál pedig rendszeres ETF (tőzsdén kereskedett alap) befektetés indítható akár 0 forintos vételi díjjal. Emellett a 18-30 éves korosztálynak díjmentes a számlavezetés, és a feltételek teljesítésekor 30 000 forint díjkedvezményt is jóváír a szolgáltató.
A CIB Bank díjmentesen indítható Rendszeres Befektetési Alap Programjában több megbízással több részalapból is választhatnak az ügyfelek, és a befektetendő összeg mellett meghatározhatják azt is, hogy melyik napon történjenek meg a tranzakciók.
Az UniCredit Bank Rendszeres Megtakarítási Programjában 22 onemarkets Fund részalap és 15 különböző Amundi befektetési alap befektetési jegyei közül választhatnak az ügyfelek. A minimálisan elvárt havi befektetett összeg 10 000 forint.
A MagNet Bank betéti alapú konstrukciót tart kínálatban, Apránként Megtakarítási Program néven. A fix összegű változatnál 3 és 60 hónap közötti futamidőre vállalható rendszeres megtakarítás. Az éves kamat a jegybanki irányadó rátánál 2,50 százalékponttal alacsonyabb.
A fenti cikkben szereplő megállapításokat a Biztos Döntés Kft. a releváns tények és körülmények lehető leggondosabb szakmai értékelése alapján igyekezett megfogalmazni. Ebből adódóan a fenti írás nem tényközlés, hanem a Biztos Döntés Kft. – megfontolt és felvállalt – szakmai véleményét jeleníti meg.
