Csak az első negyedévben több mint 1,7 milliárd forint egészségpénztári megtakarítást fordítottak lakáshitel-törlesztésre a tagok, kétszer annyit, mint 2025 első három hónapjában – derül ki a BiztosDöntés.hu által összegyűjtött adatokból. Az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztárakba tízezrek léptek be egy év alatt, és jelentősen nőttek a befizetések is.
Ma éjfélig kell benyújtani a 2025-ös szja-bevallásunkat. Ebben rendelkezhetünk az önkéntes pénztári és a nyugdíjcélú megtakarítások utáni adó-visszatérítésekről. Ezek ugyan szerepelnek a NAV által készített adóbevallás-tervezetben, de érdemes nagyon odafigyelni, mert van, amikor nekünk is van tennivalónk azért, hogy megkapjuk a befizetéseink utáni jóváírásokat. A BiztosDöntés.hu összeszedte a legfontosabb tudnivalókat.
A magyarok fiatalok kétharmadát nyomasztja az anyagi helyzete, a szorongás gyökerei pedig sok esetben a kora gyermekkori családi mintákig és a pénzügyi szocializáció hiányosságaiig vezethetők vissza. Egy friss kutatás megmutatja, hogy a pénzről való családi párbeszéd - vagy épp annak hiánya - jelentősen befolyásolja a felnőttkori pénzügyi közérzetet. A fiatalok tisztában vannak azzal, hogy az állami nyugdíjra nemigen számíthatnak, csak éppen a cselekvésig még kevesen jutnak el.
A magyarok többségének szüksége lenne szakértői segítségre a pénzügyeiben, mert csak harmaduk érzi úgy, hogy teljesen átlátja és tudatosan kezeli azokat – derül ki egy friss felmérésből. Leginkább a befektetésekben, a nyugdíjban és az átfogó pénzügyi tervezésben igényelnék a támogatást, de sokaknak a mindennapi pénzügyeikben is jól jönne a szakértői segítség.
Sokéves mélypontra esett tavaly az önkéntes nyugdíjpénztárakból kilépő tagok száma, miközben az új belépőké több mint egyötödével emelkedett – hívja fel a figyelmet Gergely Péter, a BiztosDöntés.hu pénzügyi szakértője. A pénztári portfóliók hozama közben vastagon meghaladta az inflációt, és új csúcsra emelkedett a pénztártagok befizetéseinek összege is.
Programja alapján komoly vállalásokat tett a nyugdíjasok helyzetének javítására a Tisza Párt. A legalacsonyabb összegű nyugdíjak felzárkóztatása több százezer nyugdíjast érint, azonban a még így is alacsony szintű nyugdíjak és a demográfiai változások miatt továbbra is nagy szerep jut a rendszerben az egyéni megtakarításoknak.
Erős évet zárt az OTP két nagy megtakarítási szolgáltatója 2025-ben: az OTP Egészségpénztár és az OTP Nyugdíjpénztár látványos növekedéssel tudta bővíteni ügyfélkörét. A lendület 2026 elején is kitart: a nyugdíjpénztár márciusban köszönthette 300 000. tagját, az egészségpénztári taglétszám pedig meghaladta a 452 000 főt.
A magyar munkavállalók cafeteria-juttatásokkal kapcsolatos igényei folyamatosan változnak: a SZÉP-kártya mellett egyre népszerűbbek a mindennapi megélhetést és a hosszú távú pénzügyi biztonságot támogató elemek – állapítja meg egy, az OTP Bank megbízásából készült friss kutatás.
Rekordot döntött tavaly a pénztári befizetések utáni adó-visszatérítés összege, és megközelítette a 42 milliárd forintot – hívja fel a figyelmet Gergely Péter, a BiztosDöntés.hu pénzügyi szakértője. Az egyéni számlákra utalt pénz emelkedése mögött a tagdíjbevételek gyors ütemű emelkedése áll, ami mind az egészségpénztári, mind az önkéntes nyugdíjpénztári szektorra igaz volt 2025-ben.
Folyamatosan növekszik a tartós befektetések népszerűsége a hazai háztartásoknál, ami jelentős részben adózási okokkal magyarázható, de szerepe lehet ebben a viszonylag alacsony költségeknek is. A lakosság értékpapír-befektetései közben ismét rekordot döntöttek 2025-ben a BiztosDöntés.hu által összegyűjtött adatok szerint, az állampapírok fokozatosan olvadó dominanciája mellett.
