A tartós befektetési számla (TBSZ) hosszú távon jelentős adómegtakarítást, akár teljes adómentességet is biztosít a befektetéseid hozamára. Ennek az adómentességnek azonban van jó pár feltétele, amikkel érdemes tisztában lenni a számlanyitás előtt.
A Tartós Befektetési Számla (TBSZ) legnagyobb előnye, hogy a befektetés hozama után nem kell adót fizetni. Az év utolsó hónapjaiban nyitott számla ráadásul időben is előnyt jelent, a K&H Értékpapírnál pedig 2026. október 1-jétől a gyűjtőévben nincs számlavezetési díj és a legnépszerűbb amerikai és európai tőzsdéken a felére csökkent a minimum kereskedési díj.
Többet foglalkozunk egy új tévé kiválasztásával, mint a nyugdíjcélú megtakarításunkkal, és ritkábban cserélünk bankszámlát, mint ahogy elválunk. A K&H Értékpapír Pár perc tőzsde című podcastjének extra adásában Gergely Péter, a BiztosDöntés.hu alapítója arról beszélt, mi befolyásolja a pénzügyi döntéseinket, és milyen egyszerű szokásokkal hozhatunk jobbakat.
Csak az első negyedévben több mint 61 ezerrel nőtt a befektetési szolgáltatóknál vezetett tartós befektetési számlák (TBSZ) száma, és március végére meghaladta az 580 ezret. Egyetlen év alatt csaknem 30 százalékos volt a bővülés. A BiztosDöntés.hu szakértői szerint a növekedés hátterében egyértelműen a tartós befektetéseken elért hozamok adómentességének lehetősége áll. A szolgáltatók maguk is ösztönzik a hosszú távú befektetéseket, több TBSZ-es akció is fut, így aki most akar nyitni, tud miből válogatni.
A tartós befektetési számlájukat (TBSZ) idő előtt megszüntető kisbefektetőknek is fontos dátum lehet május 20., az szja-bevallás határideje, hiszen az ezzel kapcsolatos adófizetési kötelezettségüket többnyire saját maguknak kell bevallaniuk, és az elért hozamok utáni adó is megjelenik fizetési kötelezettségként – hívja fel a figyelmet a BiztosDöntés.hu. A helyzetet kissé bonyolítja, hogy 2025-től változott a számlákon elért hozam adózása is.
Az ETF-ek határozták meg a magyar Lightyear-felhasználók vásárlásait 2025-ben, miközben a technológiai és védelmi szektort is kitüntetett figyelem övezte. A hazai kisbefektetők közül egyre többen ismerik fel a hosszú távú, tudatos portfólióépítés jelentőségét, amit alátámaszt a tartós befektetések iránti, növekvő érdeklődés is.
Folyamatosan növekszik a tartós befektetések népszerűsége a hazai háztartásoknál, ami jelentős részben adózási okokkal magyarázható, de szerepe lehet ebben a viszonylag alacsony költségeknek is. A lakosság értékpapír-befektetései közben ismét rekordot döntöttek 2025-ben a BiztosDöntés.hu által összegyűjtött adatok szerint, az állampapírok fokozatosan olvadó dominanciája mellett.
Látványos változás zajlik a hazai megtakarítási piacon. Egyre több kisbefektető dönt úgy, hogy nem rövid távú spekulációban gondolkodik, hanem hosszabb időre köti le a pénzét. A számok alapján a TBSZ és a nyugdíj-előtakarékossági számla egyre nagyobb szeletet hasít ki a lakossági portfóliókból. Ez nemcsak adóoptimalizálási lépés, hanem a pénzügyi tudatosság erősödésének jele is.
Jelentősen felpörgött a TBSZ iránti érdeklődés az elmúlt évben. A friss jegybanki adatok alapján egyre több magyar dönt úgy, hogy tartós befektetési számlán tartja a pénzét, és az ott kezelt vagyon is komoly tempóban nő. Ha eddig csak hallottál a TBSZ-ről, de nem néztél utána részletesen, most érdemes megértened, miért vált ennyire népszerűvé.
Az év végén már közel 519 ezer tartós befektetési számlát (TBSZ) vezettek a pénzügyi szolgáltatók Magyarországon, bő harmadával többet, mint egy évvel korábban. A BiztosDöntés.hu által összegyűjtött adatok szerint több mint tizedével gyarapodott közben a háztartások értékpapír-portfóliója is, leginkább a befektetési jegyeknek és a részvényeknek köszönhetően.
